¿Quién es una o un Asesor Previsional en una Afore? Conoce sus funciones, procesos de certificación y cómo te ayuda a tomar mejores decisiones sobre tu Ahorro para el Retiro.
Desde enero de 2023, las personas trabajadoras cuentan con una figura clave para tomar mejores decisiones sobre su ahorro para el retiro: la y el Asesor Previsional. Esta figura marca un antes y un después en el sistema de pensiones mexicano.
En este blog descubre sus funciones y cómo puede guiarte en el manejo de tu Cuenta Individual Afore.
¿Qué es una o un Asesor Previsional?
Una o un Asesor Previsional es una persona avalada por la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR), que te brinda asesoría especializada sobre tu Cuenta Individual Afore.
Su función es acompañarte en trámites como el registro o cambio de tu Cuenta Afore, ayudarte a realizar Aportaciones Voluntarias y brindarte información precisa para que tomes decisiones informadas.
El objetivo de su creación fue mejorar la atención a las personas trabajadoras y unificar el trabajo de la antigua figura de las y los Agentes Promotores (orientados a la afiliación), así como, las y los Agentes de Servicio (especialistas en trámites), para que cuentes con una sola persona capaz de darte atención personalizada.
¿Qué actividades realiza?
La Asesoría Previsional tiene un papel clave para que aproveches al máximo tu Cuenta Afore. Algunas de sus principales funciones son:
- Orientarte sobre cómo funciona el sistema de Ahorro para el Retiro.
- Explicarte los beneficios del Ahorro Voluntario y cómo hacerlo.
- Ayudarte con tu registro, cambio o actualización de datos.
- Asistirte si necesitas realizar un Retiro por Desempleo o Matrimonio.
- Aclararte cualquier duda sobre tu Estado de Cuenta o tus aportaciones.
- Promover la educación financiera con enfoque previsional.
Ahora, a todo esto te preguntarás…
¿Cómo obtienen su certificación?
Para ejercer, las y los Asesores Previsionales deben aprobar un examen oficial ante el CENEVAL llamado ECAP (Examen para la Certificación de Asesores Previsionales). Este examen está creado para garantizar que tengan el conocimiento suficiente y darte atención de calidad.
El examen incluye preguntas sobre:
- Normativa del sistema de pensiones.
- Funcionamiento de la Cuenta Individual.
- Servicios a personas trabajadoras.
- Sociedades de inversión.
Quien aprueba, obtiene una certificación válida por tres años. Para renovarla, debe seguir en capacitación constante. Esta preparación continua es parte del compromiso que las Afores tienen con un servicio de calidad para las y los clientes que buscan ayuda y soluciones.
Otro de los requisitos para obtener su constancia es que hayan terminado la educación media superior y estén libres de multas por parte de autoridades financieras.
¿Por qué es importante?
Como podrás ver, contar con una o un Asesor Previsional certificado significa tener a tu lado a una persona capacitada para ayudarte a entender cada paso de tu camino hacia el retiro. Es alguien que conoce el sistema, te explica con claridad, y te guía en la toma de decisiones importantes sobre tu dinero.
Gracias a esta figura, el sistema de pensiones se fortalece: tú obtienes mejor atención, y las Afores mejoran sus procesos con enfoque en Educación Financiera, Ahorro Voluntario y servicios de calidad.
Conclusión
Ahora sabes quién es una o un Asesor Previsional has avanzado en tu camino al retiro, lo cual, representa un avance importante para ti y para millones de personas trabajadoras en México. Se trata de una persona acreditada por CONSAR que unifica asesoría y trámites en una sola atención profesional. Además, promueve el Ahorro Voluntario y la Educación Previsional, y está comprometida a capacitarse continuamente. Su principal motivación es mejorar tu experiencia y ayudarte a ahorrar más.
